Quelle est la durée de ce cursus ?
1 journée complète de cours en ligne ou physique à prévoir pour les 11 modules du cours fondamentaux des moyens de paiements.
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Présentation du Cursus Fondamentaux des moyens de paiement
Le cours Fondamentaux des moyens de paiement est constitué de 11 modules. Chaque module présente et explique des concepts clés pour comprendre les paiements et le secteur des paiements.
Objectifs du Cursus fondamentaux des moyens de paiement
L’objectif du cours sur les fondamentaux des moyens de paiement est de vous fournir les principes et les clés pour comprendre et étudier tout système de paiement, n’importe où dans le monde.
Assimiler les notions de base des systèmes de paiement (Modèle de système de paiements, Modèle à 4 coins, Modèle à 3 coins)
Comprendre les architectures des infrastructures de marchés des paiements partout dans le monde ainsi que la chaîne de valeur et les principaux acteurs.
Appréhender facilement les différences entre les paiements domestiques et les paiements internationaux grâce à des explications simples.
Expliquer les modèles économiques des systèmes de paiement selon les types de systèmes (Flux, monétique, Crypto-monnaies)
CONTENU DU CURSUS
Cours Fondamentaux des moyens de paiement (10 modules)
- Qu’est ce qu’un paiement ?
- Les instruments de paiement
- Définition et classification
- Le cash et les autres
- Le cash reste l’instrument de paiement le plus utilisé
- Définition d’un système de paiement
- Système de paiement
- Définition
- Statistiques
- Les parties finales (End parties en anglais) et leurs besoins
- Quadrant d’analyse des paiements entre les clients finaux
- Introduction aux modèles de systèmes de paiement
- La modélisation de système – quelques notions
- Les deux types de modèles de systèmes de paiement
- Modèles en boucle ouverte
- Anatomie générale des systèmes de paiement au niveau d’un pays
- Exemple de systèmes de paiement de la France
- Modèles en boucle fermée
- Exemple d’American Express
- Modèles pour les crypto-monnaies
- Exemple le Bitcoin
- Des Modèles en boucle ouverte aux modèles à quatre coins
- Le Modèle à quatre coins
- Quelques exemples de modèles à quatre coins
- Les participants directs et indirects aux CSMs
- Participants directs
- Participants indirects sans accès direct au système de compensation
- Participants indirects avec accès direct au système de compensation
- Les référentiels de participation
- La compensation – Qu’est ce que c’est?
- Compensation bilatérale
- Compensation multilatérale
- Règlement brut et règlement net
- Règlement net différé et règlement net continu
- Principaux types de systèmes de compensation et règlement
- Introduction et définitions
- Paiements poussés (Push payments) et quelques exemples
- Paiements tirés (Pull payments) et quelques exemples
- Paiements tirés – spécificités des paiements par carte et des chèques
- Synthèse – Paiements poussés et paiements tirés
- Le Modèle à quatre coins
- L’espace Client-Banque space et l’espace interbancaire
- Pourquoi les messages de paiement s’appuient sur des standards
- La standardisation offre d’autres avantages – l’exemple d’une carte de paiement
- Standards de messages de paiement (ISO 20022, SWIFT MT/MX, Standards locaux)
- Les messages ISO 20022 dans les espaces Client-Banque et interbancaire
- Structure des messages de paiement
- Opérations initiales et Opérations connexes
- Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace client-banque
- Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace interbancaire
- Paiements domestiques
- Définition
- Paiement intrabanque
- Paiement intra groupe bancaire
- Paiement interbancaire
- Paiements internationaux
- Paiements domestiques vs. Paiements internationaux
- Le modèle à six parties pour les paiements transfrontaliers
- Correspondent Banking – Comptes Nostro, Vostro et Loro
- SWIFT – La plate-forme globale de messagerie sécurisée
- Chaîne de valeur et Chaîne de valeur de traitement des paiements
- Chaîne de valeur de traitement des paiements (Du point de vue d’une Banque)
- Le traitement STP (Straight Through Processing)
- Analyse de la Chaîne de valeur de traitement des paiements
- Acquisition et restitution
- Gestion des ordres
- Gestion des échanges
- Accusés de Réception Applicatifs (ARA) / Payment Status Reports (PSR)
- Règlementations des paiements
- Introduction
- Principaux objectifs des réglementations
- Exemples de règlementations et initiatives dans les paiements
- Sujets couverts par les règlementations privées
- Risques et gestion de risques dans les paiements
- Définitions
- Principaux types de risques dans les paiements
- Risques opérationnels (Erreurs et échecs, Risques de fraude, Risque sur la sécurité des données, Risque de rupture de l’exploitation)
- Risques juridiques (Risque de conformité, Risque règlementaire, Risque contractuel)
- Risques financiers (Risque de crédit, Risque de liquidité, Risque systémique)
- Modèles économiques des systèmes de paiement et de prestataires de services de paiement
- Modèles économiques des systèmes de paiement
- Exemple des CSMs
- Exemple des réseaux de carte
- Exemple des crypto-monnaies
- Modèles économiques des prestataires de services de paiement
- Les revenus directs des PSPs
- Frais de transaction
- Intérêts sur prêts associés
- Frais de maintenance mensuels
- Frais d’inscription
- Commission de mouvements débiteurs
- Frais d’exception
- Les revenus indirects des PSPs
- Commission d’interchange
- Float
- Revenu d’intérêts net sur les dépôts
- Les revenus directs des PSPs
- Les paiements, une industrie dynamique et prometteuse pour l’avenir
- Principaux acteurs de l’industrie des paiements
- Les acteurs qui interviennent dans la chaîne de valeur
- Particuliers et commerçants
- Prestataires de services de paiement : les banques
- Prestataires de services de paiement : les non-banques
- Réseaux de carte
- Systèmes de compensation
- Les ACH pour les paiements instantanés
- Systèmes de règlement (RTGS)
- Les autres acteurs
- Fournisseurs de technologie
- Entreprises de conseil en management et IT
- Entreprises de conseil en stratégie
- Les acteurs qui interviennent dans la chaîne de valeur
- Le cours contient plus de 150 questions et réponses
- Chaque module se termine par un quiz d’évaluation d’au moins 10 questions
- À la fin du cours, vous pouvez remplir une évaluation de 40 questions et obtenir un certificat
"Je suis passionné par les paiements et leur histoire. J'ai plus de 16 ans d'expérience dans le domaine, acquise en travaillant sur plus d'une vingtaine de projets en France et à l'étranger. Blogueur et auteur, j'ai écrit un livre très remarqué sur le virement SEPA. Il a actuellement une note de 4,8 sur 5 sur Amazon, et j'ai récemment rejoint la Payments Academy à Londres en tant qu'instructeur."
Jean Paul MEGUE
Instructeur
Public concerné :
Professionnels des moyens de paiement (Analyste, Consultant, MOA et AMOA, Chef de Projet, Architecte, Ingénieur de qualité) débutants ou expérimentés qui veulent maitriser les fondamentaux
Pré-requis :
Cette formation ne nécessite pas de prérequis.