100%
TemplateCoin.png

Quelle est la durée de ce cursus ?

2 jours de classe en ligne ou physique pour l'ensemble du cursus. Vous pouvez choisir chaque journée de cours selon vos disponibilités.

Quand aura lieu la prochaine session ?​

Une session est prévue chaque mois. Mais vous pouvez demander des dates spécifiques pour vos équipes.​

RĂ©servez votre place

Le nombre de places est limité. Les réservations sont effectuées selon le principe du premier arrivé, premier servi. Veuillez d'abord vérifier la disponibilité.

Contactez-nous

Une question ou une remarque ? Aller sur notre page de contact et envoyez-nous un message avec vos coordonnées. Nous vous contacterons dans 24 heures maximum.

Présentation du Cursus virement SEPA

Dans ce cours, vous obtiendrez tous les conseils pour comprendre rapidement les paiements domestiques et le virement SEPA. Vous apprendrez tout ce que vous devez savoir et qui n'est pas disponible dans les rulebooks et les guides d'implémentation du SCT. Vous obtiendrez des conseils uniques pour vous familiariser puis maitriser le virement SEPA.

Objectifs du Cursus virement SEPA

Maîtrisez le système de virement SEPA et obtenez toutes les connaissances et astuces dont vous avez besoin pour apporter une valeur ajoutée et mener à bien vos projets de paiement SCT

Comprendre le modèle à quatre coins du système SCT et le fonctionnement des infrastructures de compensation, de règlement et de marché du SCT

Maîtriser les structures des messages du virement SEPA et expliquer la différence entre les directives de mise en œuvre du SEPA et la norme ISO 20022

Décomposer et analyser la chaîne de valeur de traitement du virement SEPA (Acquisition et reporting de SCT, Gestion des ordres de SCT, Gestion des échanges de SCT)

Appréhender les notions de base de la comptabilité pour le SCT, et obtenir une présentation des moteurs de paiement et des applications avec lesquelles ils sont interfacés dans le SI de la banque

CONTENU DU CURSUS

Cours 1 : Comprendre et maîtriser le virement SEPA (10 modules)

  • DĂ©finition de SEPA
  • La zone gĂ©ographique de SEPA​
  • Qu’est-ce qu’un scheme de paiement SEPA ?​
  • Les quatre schemes de paiements SEPA​
  • Les principales initiatives de paiements SEPA​
  • La directive sur les services de paiement ​
  • Les directives sur les services de paiement 1 et 2​
  • Le Conseil europĂ©en des paiements (EPC)​
  • Les documents du système EPC
  • Les publications sur les schemes de paiements SEPA – Le calendrier et les principales Ă©tapes​
  • Les prestataires de services de paiement dans SEPA​
  • Le modèle gĂ©nĂ©rique Ă  quatre coins pour tous les paiements SEPA​
  • SCT et SCT Inst sont des paiements poussĂ©s (push payments)​
  • SDD Core et SDD B2B sont des paiements tirĂ©s (Pull payments)​
  • Les paiements SEPA reposent sur des normes internationales ouvertes​
  • Quelques statistiques dans les paiements en Europe​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Le modèle Ă  quatre coins est Ă  la base du SCT ​
  • Le système SCT et le modèle Ă  quatre coins​
  • Les règles du scheme SCT sont dĂ©crites dans le manuel de règles et les directives d’implĂ©mentation de l’EPC​
  • Les principaux documents de l’EPC pour le système de virement SEPA​
    • Les principaux documents​
    • Autres documents intĂ©ressants de l’EPC pour l’implĂ©mentation du système SCT​
    • Autres ressources utiles pour l’implĂ©mentation du SCT – Normes auxquelles se rĂ©fèrent les documents de l’EPC​
    • Astuces importantes pour la lecture des nouvelles versions des principaux documents de l’EPC​
  • Les quatre coins : que sont-ils ?​
  • Les Parties finales dans le modèle Ă  quatre coins du SCT​
  • Les prestataires de services de paiement dans SEPA​
  • Le PISP et le modèle Ă  quatre coins​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Les systèmes de compensation et de règlement dans le modèle Ă  quatre coins​
  • Compensation et règlement – DĂ©finitions​
  • Infrastructures de marchĂ© du virement SEPA​
  • SĂ©paration du scheme SCT des infrastructures – Qu’est-ce que ça signifie?​
  • CatĂ©gories de systèmes de compensation conformes au scheme SCT​
  • CaractĂ©ristiques communes des CSM​
  • InteropĂ©rabilitĂ© des systèmes de compensation​
  • InteropĂ©rabilitĂ© au niveau des CSM – Ce qu’elle implique​
  • Les deux modèles de connexions aux CSM dans la zone SEPA​
  • HiĂ©rarchisation des systèmes de compensation pendant le traitement des paiements​
  • Interconnexions des CSM et routage​
  • Modèles de cycles de traitement utilisĂ©s par les systèmes de compensation​
  • RĂ©pertoire de participation des systèmes interbancaires​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • The LIMF Method applied to payment schemes
  • The messages exchanged in the SCT Scheme are found in the Implementation guidelines
  • Overview of all messages listed in the SCT Implementations Guidelines
  • Overview of all messages listed in the SCT IG and Customer Reporting messages
  • SEPA Message names are inherited from the ISO 20022 standard
  • Structure and meaning of SEPA message names
  • Overview of all messages listed in the SCT IG and Customer Reporting messages
  • Messages in the Customer-to-bank space
    • Customer to Bank Instruction and PSR messages (Pain.001 and Pain.002)
    • Bank to Customer Reporting messages (Camt.052, Camt.053, Camt.054)
  • Messages in the Interbank space
    • Pacs.008.001.02 (SCT), Pacs.002.001.03 (Rejet SCT), Pacs.004.001.02 (Return SCT), Camt.056.001.01 (Recall), Pacs.028.001.01 (Request for Status update), Camt.029.001.03 (Negative Response to Recall)
    • Camt.027.001.06 (SCT Inquiry – Claim non-receipt), Camt.029.001.08 (Response to claim non-receipt), Camt.087.001.05 (SCT Inquiry – Claim for Value Date correction), Camt.029.001.08 (Response to Claim for Value Date correction)
  • Introduction au standard ISO 20022​
  • Le standard ISO 20022 et les paiements​
  • Syntaxe et sĂ©mantique dans le standard ISO 20022​
  • SpĂ©cifications ISO 20022 et guides d’implĂ©mentation (Implementations Guidelines) du SEPA​
  • ÉlĂ©ments de message disponibles dans le standard ISO 20022  et leur utilisation dans le SEPA​
  • Comparaison des guides d’implĂ©mentation SEPA et des spĂ©cifications de ISO 20022​
  • RĂ©sumĂ© des diffĂ©rences entre les guides d’implĂ©mentation SEPA et les spĂ©cifications ISO 20022​
  • Paiements SEPA CORE et services additionnels optionnels (AOS)​
  • DiffĂ©rents types de services additionnels optionnels (AOS)​
  • La mĂ©thode GAIM pour comprendre les messages SEPA​
  • Comment trouver un message SEPA sur le site web de l’ISO 20022​
  • Vue d’ensemble de tous les messages listĂ©s dans le SCT IG et les messages du de reporting client​
  • Analyse des messages client-banque utilisĂ©s dans le scheme SCT ​
    • Pain.001.001.03 et Pain.002.001.03​
    • Camt.052.001.02, Camt.053.001.02 et Camt.054.001.02​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Rappel : Utilisez la mĂ©thode GAIM pour comprendre facilement les messages SEPA​
  • RĂ©sumĂ© des diffĂ©rences entre les SEPA IG et les exigences de l’ISO 20022​
  • Vue d’ensemble de tous les messages listĂ©s dans les SCT IG et les messages de reporting client.​
  • PlongĂ©e dans les messages utilisĂ©s dans l’espace interbancaire du scheme SCT​
    • Structure du message Pacs.008​
    • Structure du message Pacs.004 et codes motifs dans le SEPA​
    • Structure du message Camt.056 et codes motifs dans le SEPA​
    • Structure du message Pacs.028​
    • Structure du message Camt.029.001.03 et codes motifs dans le SEPA​
    • Structure du message Camt.027​
    • Structure du message Camt.087​
    • Structure du message Camt.029.001.08​
    • Codes de rĂ©ponse Camt.029.001.08 dans le SEPA​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Vue d’ensemble des principales caractĂ©ristiques du virement SEPA (SCT)​
  • Le SCT utilise l’IBAN comme identifiant de compte​
  • Le SCT utilise le BIC comme identifiant de la banque​
  • Le SCT autorise uniquement les frais partagĂ©s​
  • Le SCT est un virement non urgent​
  • Le dĂ©lai d’exĂ©cution du SCT est au maximum d’un jour ouvré​
  • Le SCT autorise les montants exclusivement en Euro​
  • Le SCT peut contenir jusqu’Ă  140 caractères de Remittance Information non structurĂ©e ou structurĂ©e​
  • Le SCT peut ĂŞtre utilisĂ© avec l’option Extended Remittance Information (ERI)​
  • Le SCT peut transporter des informations sur le donneur d’ordre ultime et le bĂ©nĂ©ficiaire ultime​
  • Le SCT est indĂ©pendant des canaux d’acquisition et des chemins de compensation​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • ChaĂ®ne de valeur de traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Acquisition et Restitution – au sein de la banque​
  • Canaux de transmission des ordres de paiement​
    • Canaux pour Prestataires de Service de Paiement tiers​
    • Canaux de tĂ©lĂ©transmission​
    • Les canaux de tĂ©lĂ©transmission et les protocoles de communication​
  • La sĂ©curitĂ© dans les canaux de tĂ©lĂ©transmission – les principaux dĂ©fis ​
  • La sĂ©curitĂ© est assurĂ©e grâce Ă  l’utilisation de techniques de cryptographie. ​
  • Cryptographie symĂ©trique – comment ça marche ?​
  • La cryptographie asymĂ©trique utilise des paires de clĂ©s.​
  • Cryptographie asymĂ©trique – comment ça marche ?​
  • Cryptographie asymĂ©trique – combinaison des fonctions de hachage et des clĂ©s​
  • Cryptographie asymĂ©trique – la rĂ©alitĂ© (est un peu plus complexe)​
  • Certificat numĂ©rique ou certificat de clĂ© publique​
  • RĂ©sumĂ© des techniques de cryptographie​
  • Le protocole EBICS​
  • La cryptographie dans le protocole EBICS​
  • Protocole EBICS – la synthèse​
  • SWIFTNet et les protocoles SWIFTNet​
  • Contrats d’acquisition et de restitution​
    • Exemple pratique pour illustrer le fonctionnement​
    • Exigences typiques​
    • Utilisateurs et collège des signataires​
    • ContrĂ´les et rĂ©sultats typiques​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • ChaĂ®ne de valeur de traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Gestion des ordres – A l’intĂ©rieur de la banque​
  • Gestion des ordres – Introduction et gĂ©nĂ©ralitĂ©s​
  • Gestion des ordres pour le virement SEPA​
  • Étapes du traitement de paiement dans la gestion des ordres (SGO)​
  • Ordres de paiement mono bĂ©nĂ©ficiaire et multi bĂ©nĂ©ficiaire​
  • Fonctions et services du Système de Gestion des Ordres​
    • Analyse et validation de paiement​
    • Validation et vĂ©rification de l’IBAN​
    • ContrĂ´le de cohĂ©rence BIC / IBAN​
    • Validation et enrichissement des Noms et Adresses​
    • Les dates et les contrĂ´les associĂ©s​
    • Dates – DĂ©lai de traitement, calendrier et jours ouvrables​
    • Dates – Dates ouvrables​
    • ContrĂ´les de doublons​
  • Fonctions et services du Système de Gestion des Ordres​
    • Services dans le contrat virement SEPA​
      • Service Vitesse d’exĂ©cution​
      • Service date d’exĂ©cution demandĂ©e comme date de règlement​
      • Service ContrĂ´les de doublons​
      • Service Modification tardive​
      • Service pourcentage d’opĂ©rations erronĂ©es​
      • Service gestion des ordres / opĂ©rations erronĂ©s​
      • Service Heure limite diffĂ©rĂ©e ​
      • Service mĂ©thodes de comptabilitĂ© pour les entrĂ©es comptables​
    • Gestion des ordres en attente​
    • ContrĂ´le du solde​
    • Acheminement et Ă©mission​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • ChaĂ®ne de valeur de traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • ChaĂ®ne de valeur de traitement des paiements – Au sein de la banque​
  • Plateforme d’Ă©change de paiements (PEP)​
  • Plateforme d’Ă©change de paiements pour le SCT – Un point focal​
  • Fonctions et services de la PEP​
  • Fonctions et services de la PEP – Filtrage des sanctions​
  • PEP et rĂ©fĂ©rentiels d’ Acheminement​
  • RĂ©fĂ©rentiel de routage SEPA et autre RĂ©fĂ©rentiel CSM​
  • Fichiers des rĂ©fĂ©rentiels de participation​
  • Plateforme d’Ă©change de paiements – Groupage et DĂ©groupage ​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Plus de 160 questions et rĂ©ponses dans le cours
  • Chaque module se termine par un quiz d’Ă©valuation de plus de 10 questions
  • Ă€ la fin du cours, vous pouvez passer une Ă©valuation de 40 questions et obtenir un certificat

Course 2 : Secrets pour vos projets sur le SCT (Virement SEPA) (9 Modules)

  • Introduction Ă  la comptabilité​
  • Le principe de la comptabilitĂ© en partie double et les évĂ©nements comptables​
  • Exemples d’Ă©vĂ©nements comptables pour illustrer le principe de la comptabilitĂ© en partie double​
  • Les diffĂ©rents types de comptes bancaires​
  • OpĂ©rations comptables et non-comptables​
  • Comptabilisation du pacs.008 SCT par la banque du bĂ©nĂ©ficiaire ​
  • Comptabilisation du pacs.004 retour par la banque du bĂ©nĂ©ficiaire​
  • Pacs.004 rĂ©ponse positive – les diffĂ©rents montants​
  • Comptabilisation du pacs.004 rĂ©ponse positive par la banque du bĂ©nĂ©ficiaire​
  • Comptabilisation pain.001 et pacs.008 par la banque du donneur d’ordre – Ordre avec une seule opĂ©ration​
  • Comptabilisation pain.001 et pacs.008 par la banque du donneur d’ordre – Ordre avec dix opĂ©rations​
  • Comptabilisation du pacs.004 retour normal par la banque du donneur d’ordre​
  • RĂ©ception du pacs.004 rĂ©ponse positive par la Banque du donneur d’ordre – les options pour la comptabilisation​
  • Comptabilisation du pacs.004 rĂ©ponse positive par la banque du donneur d’ordre​
  • Correspondant bancaire dans les paiements nationaux – comptes Nostro, Vostro et Loro​
  • Relations de compte unilatĂ©rales et bilatĂ©rales​
  • Comptes miroirs​
  • Comptes miroirs – Illustration avec une relation de compte entre Participant Direct et un Participant Indirect​
  • Comptes miroirs dans le traitement de bout en bout d’un SCT​
  • Comptes miroirs dans le règlement entre un Participant Indirect et un Participant Direct​
  • Rapprochement des comptes rĂ©els et des comptes miroirs​
  • Exemple de rapprochement avec une comptabilité unitaire et une comptabilitĂ© globale​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • DĂ©fis de la gestion du solde de compte​
    • DĂ©fi 1 de la gestion du solde de compte​
    • DĂ©fi 2 de la gestion du solde de compte​
  • Gestion du solde de compte du client : l’idĂ©al et la rĂ©alitĂ© pour les banques​
  • Système de gestion du solde (SGS)​
  • Solde intra-journalier et solde du compte​
    • DĂ©fi 1 avec un système SGS​
    • DĂ©fi 2 avec un système SGS​
  • Introduction aux fusions de comptes​
    • Gestion du solde pour les comptes fusionnĂ©s – Initiation de paiement​
    • Gestion du solde pour les comptes fusionnĂ©s – RĂ©ception de paiement​
  • Quiz d’Ă©valuation
  • Introduction aux moteurs de paiement​
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes au sein de la banque​
  • Les moteurs de paiement et les hubs de services de paiement​
  • Les moteurs de paiement et la chaĂ®ne de valeur de traitement des paiements​
  • Trouver les moteurs de paiement dans vos projets​
    • Exemple 1 : Architecture applicative des moteurs de paiement ​
    • Exemple 2 : Architecture applicative des moteurs de paiement​
    • Exemple 3 : Architecture applicative des moteurs de paiement ​
    • Exemple 4 : Architecture applicative des moteurs de paiement ​
  • Options principales pour l’implĂ©mentation des moteurs de paiement​
  • Principaux acteurs du projet d’implĂ©mentation du MP​
  • Editeurs et moteurs de paiement du marché​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreuses applications au sein de la banque​
  • Interfaces​
    • Les interfaces jouent un rĂ´le crucial dans le traitement des paiements​
    • Messagerie ou Communication synchrone​
    • Messagerie ou Communication asynchrone​
    • Messagerie ou Communication asynchrone bidirectionnelle​
    • DĂ©fis de la communication asynchrone​
    • Mode batch​
    • Mode transactionnel​
  • Systèmes interfacĂ©s avec un moteur de paiement (SGO)​
    • Authentification et droits​
    • Canaux​
    • RĂ©fĂ©rentiels CSM et SWIFT​
    • RĂ©fĂ©rentiels clients​
    • DĂ©tection des fraudes​
  • Systèmes interfacĂ©s avec un moteur de paiement (SGO)​
    • Systèmes de comptabilité​
    • Journal d’audit ou piste d’audit​
    • Tarification et facturation​
    • Archivage​
    • Restitutions​
    • EntrepĂ´t de donnĂ©es et statistiques​
    • Supervision​
    • Ordonnanceur de traitements​
    • Investigations​
  • Systèmes interfacĂ©s avec un moteur de paiement (PEP)​
    • ContrĂ´les de filtrages​
    • Les rĂ©seaux d’échanges internes ​
    • Les rĂ©seaux d’échanges externes​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Introduction aux interfaces utilisateurs graphiques​
  • Menu de navigation Ă  gauche de la page​
  • Menu de navigation en haut de la page​
  • Les instruments de paiement et l’interface utilisateur graphique​
  • IHM des moteurs de paiement – Nommer et organiser les Ă©lĂ©ments du menu ​
  • Saisie de paiement – Principes clĂ©s​
  • Saisie de paiement SEPA – Meilleures pratiques​
  • Information de paiement affichĂ©e sur l’IHM​
  • Exemples de pain.001 et pacs.008​
  • OpĂ©rations initiales et opĂ©rations connexes​
  • OpĂ©rations initiales et opĂ©rations connexes sur l’IHM​
  • RĂ©conciliation des opĂ©rations connexes​
  • Liaison des opĂ©rations initiales et connexes sur l’IHM​
  • Les Ă©crans du terminal 3270​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Actions des utilisateurs – introduction​
  • Droits, profils / rĂ´les et utilisateurs – vue d’ensemble​
  • Droits et profils / rĂ´les des utilisateurs​
  • ContrĂ´le d’accès basĂ© sur les rĂ´les (RBAC) ​
    et rôles des utilisateurs​
  • Illustration d’un rĂ´le d’utilisateur et du RBAC sur ses Ă©lĂ©ments de menu​
  • La recherche et les critères de recherche​
  • Étapes de la recherche​
  • Conseils et suggestions sur les critères de recherche​
  • Les listes de travail​
  • Les listes de travail doivent ĂŞtre poussĂ©es aux utilisateurs​
  • Les listes de travail doivent ĂŞtre exhaustives​
  • Priorisation des Ă©lĂ©ments des listes de travail​
  • Messages et instructions sur les listes de travail​
  • Messages sur les listes de travail – ClartĂ©, formation et documentation​
  • Piste d’audit ou journal d’audit – Enregistrement des actions​
  • ParamĂ©trage des moteurs de paiement​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Introduction aux diagrammes d’état​
  • Exemples de diagrammes d’état d’objets communs​
    • L’ampoule Ă©lectrique​
    • La porte​
  • Les entitĂ©s d’un paiement​
  • Processus de traitement des entitĂ©s de paiement​
  • Diagramme d’état d’un message​
  • Diagramme d’état d’un ordre​
  • Diagramme d’état d’une opĂ©ration​
  • Diagrammes d’Ă©tat et comptabilité​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Comprendre le pĂ©rimètre de votre projet sur le SCT​
  • Les messages sur le SCT et votre projet​
  • Quels sont les messages qui font partie du pĂ©rimètre de votre projet ?​
  • Les messages dans l’espace client-banque​
  • Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre​
  • Les messages interbancaires de la banque du BĂ©nĂ©ficiaire​
  • Les messages Ă©changĂ©s avec les systèmes de compensation​
  • Les messages Ă©changĂ©s avec EBA STEP2 (Scheme de SCT)​
  • Les processus de paiement – quelques concepts clĂ©s​
  • Les rulebooks contiennent des processus de haut niveau​
  • Processus typiques dans le pĂ©rimètre d’un projet sur le SCT​
  • Les processus de votre projet sur le SCT​
  • Les applications de votre projet sur le SCT​
  • Le pĂ©rimètre gĂ©ographique​
  • Les clients internes et externes​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Pourquoi l’approche architecturale​
    • Les dĂ©fis​
    • Les objectifs​
  • L’approche architecturale – Qu’est ce que c’est ?​
  • Comment les plans d’architecture s’articulent entre eux​
  • Architecture processus​
  • Architecture fonctionnelle – Domaines / blocs fonctionnels​
  • Architecture fonctionnelle avec les blocs fonctionnels​
  • Architecture fonctionnelle – Une plateforme d’Ă©change de paiements​
  • Mapping des fonctions et des applications​
  • Architecture applicative – Flux de donnĂ©es​
  • Architecture applicative – Outils d’intĂ©gration​
  • Architecture technique / physique (simple)​
  • Architecture technique – RĂ©partition des charges et haute disponibilité​
  • Quiz d’Ă©valuation​
  • Plus de 100 questions et rĂ©ponses dans le cours
  • Chaque module se termine par un quiz d’Ă©valuation de plus de 10 questions
  • Ă€ la fin du cours, vous pouvez passer une Ă©valuation de 40 questions et obtenir un certificat
"Je suis passionné par les paiements et leur histoire. J'ai plus de 16 ans d'expérience dans le domaine, acquise en travaillant sur plus d'une vingtaine de projets en France et à l'étranger. Blogueur et auteur, j'ai écrit un livre très remarqué sur le virement SEPA. Il a actuellement une note de 4,8 sur 5 sur Amazon, et j'ai récemment rejoint la Payments Academy à Londres en tant qu'instructeur."
Jean Paul MEGUE
Instructeur

Public concerné

Professionnels des moyens de paiement (Analyste, Consultant, MOA et AMOA, Chef de Projet, Architecte, Ingénieur de qualité) débutants ou expérimentés qui veulent maitriser les fondamentaux

Pré-requis

Comme prérequis à cette formation, il faut voir suivi le cours Fondamentaux des moyens de paiement.

PRÊT À DEVENIR UN EXPERT EN PAIEMENT ?